Печально известная на всю страну «Finiko» обещала своим вкладчикам возможность приобретения автомобиля или квартиры за треть её стоимости или доход по вкладам в размере 20-30% ежемесячно. Так же, своим клиентам «Финико» предлагала избавиться от долговых обязательств перед банками за 30% их стоимости. Это предложение является прямой отсылкой к предыдущему мошенническому проекту основателя этой финансовой пирамиды Кирилла Доронина - «антиколлекторскому агентству Eskalat».
Компания предлагала программы и для предпринимателей. Целью которых обозначалось сокращение любых ежемесячных расходов в два раза, среди таких предложений значились инвестиции в перспективные бизнес-проекты традиционного сектора и низкорисковые инвестиции.
На сегодняшний день достоверно известно, что «Finiko» не имеет лицензии Банка России и не значится в официальном госреестре, компания не имеет юридического лица в Российской Федерации, а зарегистрирована в островном государстве Сент-Люсия, что существенно затрудняет процесс возврата денег обманутых вкладчиков.
И хотя проект Finiko его создатели описывали на сайтах компании и в социальных сетях как «автоматизированную систему генерации прибыли, работающую по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов», но в пользовательском соглашении, опубликованном на официальном сайте сказано, что CYFRON (под таким названием Finiko зарегистрирована в Сент-Люсии) «предоставляет платформу для пользователей с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования». Официально это только игра и никаких гарантий в отношении доходности нет. Выяснилось, что у главного трейдера компании Эдварда Сабирова даже не было ни лицензии брокера, или сертификата трейдера. Он нелегально торговал деньгами вкладчиков на своих счетах, которые теперь заблокированы.
В июне 2021 года Центробанк России увидел в деятельности Finiko признаки финансовой пирамиды и внёс компанию в реестр организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В отношении создателей Finiko было возбуждено два уголовных дела об организации финансовой пирамиды— в Татарстане и в Казахстане. В правоохранительные органы по всей России поступило более тысячи заявлений от обманутых вкладчиков о невозврате вложенных денежных средств.
30 июля 2021 года был арестован Кирилл Доронин, ему предъявлено обвинение в мошенничестве совершенному группой лиц либо в особо крупном размере. Как и прежде в деле с Eskalat, он обвиняет в проблемах Finiko своих партнёров. Партнёры основателя Finiko - Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь заявили, что сами считают себя обманутыми. Они сообщили, что 1 июля Доронин улетел в Турцию и попросил перевести ему деньги вкладчиков, предназначенные для торгов, а спустя несколько часов сообщил им о том, что деньги у него отобрали. Искать истину предстоит следственным органам, но как быть людям, потерявшим все накопления, увязнувших в кредитах, оформленных для вступления в Finiko?
Наши специалисты готовы помочь в возврате ваших денег. Профессиональные юристы фирмы «Форсайт» обладают необходимым опытом для ведения таких дел. Мы уже помогли множеству наших клиентов в решении аналогичных проблем с недобросовестными финансовыми организациями.
